Nos métiers et nos engagements - Nos Métiers

 

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Dirigeant : Claudy GAZEAU né le 18/03/1969 à Blois

Diplômé du certificat de gestion de patrimoine  (niveau II-NSF-313n)

Partenaire du réseau Primonial Partenaires

 

Votre Conseiller en Investissement Financier est un professionnel indépendant immatriculé au Registre Unique des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance (ORIAS) sous le numéro 10055200 (ce numéro est consultable sur le site internet de l’ORIAS www.orias.fr) au titre des activités réglementées détaillées ci-dessous.

 

Il est à même de vous conseiller pour la gestion de votre patrimoine notamment dans le cadre de consultations écrites, qui feront l’objet de lettres de mission préalablement acceptées et signées par vous. Il est placé sous le contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) : 61 rue Taitbout - 75436 Paris Cedex 09, http://www.acpr.banque-france.fr/accueil.html et de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) : 17, Place de la Bourse 75082 Paris Cedex 02, http://www.amf-france.org/

 

Votre conseiller exerce les activités réglementées suivantes :

  • Conseiller en Investissements Financiers (CIF), enregistré sous le n° E002052 auprès de l’Association Nationale des Conseils Financiers (ANACOFI-CIF), 92 rue d’Amsterdam 75009 Paris – www.anacofi.asso.fr, association professionnelle agréée par l’Autorité des Marchés Financiers.
  • Démarcheur bancaire et financier n°1101264023ZK commercialisant les produits et services des établissements suivants : EURL Claudy GAZEAU Conseil.
  • Intermédiaire en assurance n°10055200 inscrit en qualité de courtier non soumis à une obligation contractuelle d’exclusivité avec une ou plusieurs entreprises d’assurance et autorisé actuellement à présenter principalement les contrats des entreprises d’assurance citées ci-dessous.
  • Courtier en Opérations de Banque et de Services de Paiement (COBSP) n°10055200 non soumis à une obligation contractuelle d’exclusivité et autorisé actuellement à présenter principalement les offres des établissements bancaires et/ou de crédit cités ci-dessous.
  • Votre Conseiller est par ailleurs titulaire de la carte professionnelle de transactions sur immeubles et fonds de commerce sans détention de fonds n°CPI 79022016000008838 délivrée par la CCI des Deux-Sèvres le 14/06/2016 et garantie par MMA IARD 1-K120146193

Producteur de produits/Nom

Nature

Type d’accord

Mode de rémunération

……SPIRICA……………………………

Compagnie d’assurance

Courtage

Commission

……SURAVENIR …………………………

Compagnie d’assurance

Courtage

Commission

……GENERALI VIE

Compagnie d’assurance

Courtage

Commission

        SWISSLife

Compagnie d’assurance

Courtage

Commission

PRIMONIAL………………………………

Société de Gestion de Portefeuille

Convention de distribution

Commission

……ERES……………………………

Société de Gestion de Portefeuille

Convention de distribution

Commission

……DNCA………………………………

Société de Gestion de Portefeuille

Convention de distribution

Commission

Caisse Epargne

Etablissement bancaire/crédit

Convention de distribution 

Commission

CIC

Etablissement bancaire/crédit

Convention de distribution

Commission

Crédit Foncier  …………………

Etablissement bancaire/crédit

Convention de distribution

Commission

Crédit Agricole……………………

Etablissement bancaire/crédit

Convention de distribution

Commission

 

 

La liste complète des promoteurs de produits pourra être fournie sur simple demande et en cas d’actualisation de l’offre, nous vous en informerons.

Vous êtes informé(e) que nous ne détenons aucune participation directe ou indirecte supérieure à 10 % des droits de vote ou du capital dans les entreprises susvisées.

Votre Conseiller ne peut encaisser aucun fond, effet ou valeur.

 

Il dispose, conformément à la loi et au code de bonne conduite de l’ANACOFI-CIF, d’une couverture en Responsabilité Civile Professionnelle (RCP) et d’une Garantie Financière (GF) suffisantes couvrant ses diverses activités. Ces couvertures sont notamment conformes aux exigences du Code monétaire et financier et du Code des assurances :

Souscrites auprès de MMA IARD

Police  n° 1-K120146193

 

CIF

IAS

IOBSP

IMMOBILIER DIRECT

Démarcheur bancaire

GF

600 000 €

2000000 €

800 000 €

306000 €

600000€

 

 

 

 

Votre Conseiller s’est engagé à respecter intégralement le code de bonne conduite de l’ANACOFI-CIF disponible au siège de l’association ou sur www.anacofi.asso.fr.

 

Conformément au Règlement Général de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), et plus particulièrement son article 325-4, nous vous informons pouvoir recevoir, en plus des frais de souscription non acquis aux OPC, tout ou partie des frais d’arbitrage, une fraction des frais de gestion – le taux de rémunération annuel ne pouvant excéder 1,55 % (1). Lorsque cette mission de conseil est suivie de la souscription de parts de SCPI, nous vous informons pouvoir recevoir une rémunération ne pouvant excéder un maximum de 5,50 % (1) du montant de la souscription, et, pour les produits structurés, en fonction de la date de maturité du produit, nous vous informons pouvoir recevoir jusqu’à 0.35 % (1) annualisé du montant de la souscription.

Votre Conseiller pourrait recevoir des avantages non monétaires de certains de ses fournisseurs tels que participations et invitations à des séminaires, formations ou présentations. Ces avantages ont pour objet l’amélioration de la qualité de la prestation de conseil fournie et ne doivent pas nuire à notre obligation d’agir au mieux de vos intérêts

 

Au titre de votre accompagnement, vous pourrez obtenir communication d’informations plus précises auprès de l’établissement teneur du compte ou de la société qui nous autorise la commercialisation de ses produits. Nous nous engageons à vous assister dans l’obtention de ces informations.

Lorsque cette mission de conseil est suivie d’une opération de banque et/ou de service de paiement, nous vous informons pouvoir percevoir, au titre de la réalisation de cette opération ou de ce service, une rémunération de l’établissement concerné pouvant aller jusqu’à un (1) % maximum du montant financé, plafonné selon les règles propres à chacun des établissements de crédit et/ou de paiement sélectionnés. Des informations plus précises vous seront communiquées au moment de la finalisation de la ou des opération(s).

 

 

Par ailleurs,nous vous informons que nous sommes susceptibles de percevoir des honoraires pour les prestations suivantes (ceux-ci étant susceptibles d’évoluer) :, transfert de PEA , audit patrimonial et aide administrative .

 

 

Le respect de vos droits

En cas de contestation, votre Conseiller fera les meilleurs efforts pour vous apporter les explications nécessaires et rechercher en premier lieu un arrangement amiable. Vous pouvez vous adresser :

  • Par courrier à l’adresse suivante : 24 rue Jacques Bujault  79300 BRESSUIRE
  • Par mail : contact@claudygazeau-conseil.fr

    Nous nous engageons, à compter de la date de réception de votre réclamation, à en accuser réception dans un délai de dix jours et à y apporter une réponse dans un délai maximal de deux mois sauf survenance de circonstances particulières dûment justifiées. Si ces voies de recours internes n’aboutissent pas, vous avez la possibilité de faire appel à un médiateur :

  • Pour les réclamations liées aux produits financiers, vous pouvez faire appel à Madame Marielle COHEN-BRANCHE, Médiateur de l’Autorité des Marchés Financiers, 17 Place de la Bourse 75082 Paris Cedex 02, mediation@amf-france.org.
  • Site internet : http://www.amf-france.org/Le-mediateur-de-l-AMF/Le-mediateur-mode-d-emploi/Modes-de-saisine.html

  • Pour les réclamations liées aux produits d’assurance : vous pouvez vous adresser à la Médiation de l’Assurance, - TSA 50110, 75441 Paris cedex 09.
  • Site internet : http://www.mediation-assurance.org/Saisir+le+mediateur

  • Pour les réclamations liées aux biens immobiliers : vous pouvez vous adresser au Médiateur de la consommation - ANM CONSO – 62 rue Tiquetonne 75002 Paris
  • Site internet : www.anm-conso.com/anacofi-immo

  • Pour les réclamations liées aux produits bancaires : vous pouvez vous adresser au Médiateur de la consommation - ANM CONSO – 62 rue Tiquetonne 75002 Paris
  • Site internet : www.anm-conso.com/anacofi-iobsp

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 
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Claudy Gazeau 24 r Jacques Bujault 79300 BRESSUIRE Tél. : 05 49 74 26 72 Plan